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工银理财业绩稳定性好于市场基准

发布时间:2022-08-02

  今年以来,受外部环境、经济周期等多重因素扰动,权益市场和债券市场均出现波动行情。面对市场的调整,完成净值化转型的部分银行理财产品也不可避免地出现净值回撤。不过,在行情“大考”下,工银理财产品业绩稳定性仍好于市场基准。截至3月下旬,该公司固定收益类PR2、权益类产品近期收益分别优于市场可比基金指数0.02%、0.30%。

  据工银理财披露的数据,今年以来,该公司到期产品共计154只,规模1429.81亿元,加权到期收益率3.27%。拉长时间线来看,成立以来,该公司到期产品573只,规模4867.29亿元,加权平均到期收益率4.19%,加权平均超额收益率0.32%;其中,123只混合类产品兑付到期年化收益率6.54%,为客户创造投资收益56.41亿元。

  业内人士认为,站在长期维度来看,随着理财产品期限的逐步拉长,虽然产品净值短期可能受市场波动影响,但产品的长期投资收益稳健性仍然持续提升。

  据《中国银行业理财市场年度报告(2021年)》显示,2021年各月度,理财产品加权平均年化收益率最高为3.97%、最低为2.29%,收益率波动相对平稳。资管新规发布以来,理财产品累计为投资者创造收益3.61万亿元,其中2021年为投资者创造收益近1万亿元。对普通投资者来说,银行理财仍是一种风险较低、收益率适中的产品。

  究其原因,银行理财产品在债券投资方面优势明显。银行理财产品的固收基础优势较强,以稳健策略为主,追求绝对收益的目标。固收市场方面,通过降低投资久期、严控风险的同时加杠杆投资一年以内存单等资产,投资高等级城投债等方式做好固定收益提升。权益市场方面,根据市场风格对投资结构和方向进行优化,持续把握稳增长政策及市场上热点板块的获利机会。

  未来,银行理财行业将继续提高资产配置的专业性、效率性和灵活性,发挥银行理财产品规模大、期限长的特点,理财公司将主动作为,发挥汇集中长期资金、灵活配置资产、穿越周期波动的功能作用,抓住投资者对财富保值增值的巨大刚需,满足投资者平衡风险与收益的需求,积极帮助居民在整个生命周期管理财富,提升抵御风险的能力。